El Módulo de Tesorería permite la gestión estratégica de la Tesorería de la empresa, posibilitando la optimización de la cadena de valor financiera. Con un elevado grado de flexibilidad, adaptabilidad y parametrización, contempla la Gestión Bancaria y el Cash–Management.

Como herramienta de Control, la Gestión Bancaria facilita todas las funcionalidades necesarias que garantizan una adecuada gestión de los flujos monetarios en el corto y medio plazo.

Como componente de la estrategia de la empresa, el Cash–Management va más allá de la mera gestión, orientándose a la generación de beneficios, facilitando herramientas que analizan el pasado y el presente, y realizando una proyección del futuro.

• Permite la optimización de recursos

• Minimizar costes (financieros, de gestión y administrativos)

Principales Características

• Seguro y parametrizable

• Multiempresa y multibanco

• Navegación hasta el mínimo detalle

Gestión Bancaria

• Gestión de cuentas bancarias de empresa, de grupo y de terceros

• Gestión de extractos

• Normalización de extractos de cuenta. Integración automática o manual de ficheros con norma 43. Se puede enlazar con plataforma de comunicaciones

• Pre-visualización de los ficheros antes de importarlos. Gestión física de los ficheros

• Controles en la importación para garantizar la consistencia de la información

• Gestión de Transferencias y Traspasos entre cuentas de empresas, a terceros y entre empresas con posibilidad de contabilización automática

• Control Bancario (hipoteca promotora, hipoteca suelo, avales, líneas de crédito, pólizas,…)

• Gestión de las condiciones bancarias

• Estimación y previsión de las disposiciones y de los pagos de interés

• Plazos de revisión de los tipos de interés

• Informes de estado de la hipoteca y de sus pagos

• Asociación a promociones y/o a suelo  según el producto bancario

Cash-Management

• Gestión de posiciones de  tesorería por fecha operación y por fecha valor

• Informes dinámicos con exportación a Excel por conceptos de tesorería, medios de pago o reparto bancario por fecha operación o por fecha valor

• Previsiones de la posición de tesorería

• Posición real de tesorería

• Posición global de tesorería

“Elaboración y reajuste de presupuestos de tesorería con gran flexibilidad”

Gestión de la tesorería operativa

• Gestión de presupuestos de tesorería y estimaciones

• Gestión de previsiones en fecha operación y fecha valor

El objetivo perseguido con la gestión de Cash-Management es la optimización del fondo de maniobra, y consiguientemente, de las necesidades operativas de fondos.