Las aplicaciones de gestión siempre permiten una reducción de costes, y en el actual marco económico, duro para los sectores constructor, promotor e inmobiliario, se hace necesario ahora más que nunca, aplicaciones de gestión que den el valor añadido de esa reducción real de costes dentro de la empresa muy a corto plazo.

Los módulos de tesorería de SIGI permiten esta reducción de costes de forma directa, aumentando el control bancario; y de forma indirecta optimizando los tiempos de gestión y control administrativa de la información (disminuyendo costes de personal, pleno control de carteras de cobro y pago, entre otros). 

Transformamos el coste administrativo e ineludible  de la contabilización de la tesorería, en un centro de beneficios y de reducción de dichos costes, al proceder a una gestión dinámica de la misma, así como a tener pleno control del circulante.

Mediante SIGI tenemos un conocimiento exacto y preciso de nuestro ciclo del circulante, lo que nos permite anticiparnos a una posible fractura de este, evitar tener recursos ociosos, y la toma de decisiones correctas.

Objetivo perseguido con SIGI:

“la optimización de la gestión del fondo de maniobra y consiguientemente de las necesidades operativas de fondos”

Gestión e identificación de los flujos de tesorería

Las entradas y salidas a través del análisis de los ciclos de cobro y pago para estimar y anticipar la curva de tesorería, para de esa manera:

• Optimizar Recursos
• Garantizar fondos en los momentos precisos
• Minimizar costes, saldos, financiaciones
• Obtener los fondos adecuados para el momento exacto
• Maximizar beneficios, Colocaciones
• Gestión del Riesgo
• Organización de la información:
  • Endeudamiento
  • Flexibilidad
  • Eficiencia de gestión y de decisión
  • Información precisa y rápida

Gestión en SIGI por fecha operación y por fecha valor para lograr una máxima Eficacia para la gestión.

• Control de las condiciones bancarias pactadas
• Saldos óptimamente utilizados
• Utilización adecuada de las cuentas de crédito
• Disminución de los gastos
• Incremento de los ingresos financieros

Optimizar la Tesorería dentro de SIGI : Aspectos clave para optimizar la Tesorería

La Gestión de Tesorería, se entiende como la planificación efectiva, seguimiento y control de los recursos líquidos de los que dispone la empresa. Para lograrlo contamos con  el Cash Management de SIGI, donde tenemos un presupuesto de tesorería a corto plazo.

• Abarca las siguientes áreas:
  
  
  • Gestión de la posición, del disponible
    • Control diario del saldo disponible en bancos
    • Control de los compromisos de pagos y cobros adquiridos por la empresa
      
      
  • Gestión de los flujos de tesorería.
    • Control bancario
    • Equilibraje de cuentas (Cash Pooling)
      
      
  • Gestión y decisión del riesgo
    • Inversiones y préstamos a corto plazo y largo plazo
    • Gestión y optimización de instrumentos financieros (hipotecas (promotora y suelo), líneas y pólizas de crédito, descuento, confirming, etc.)

Novedades y principales acciones a desarrollar para 2008

Dentro de la empresa la tesorería es un campo dinámico, surgen nuevas necesidades por parte de la misma y por parte de las entidades financieras  nuevos productos bancarios para cubrirlas. Dentro de ellas y entre las principales acciones a desarrollar durante este año cabe destacar:

• Conciliaciones Contables. Trato administrativo de las conciliaciones contables (punteos automáticos del mayor bancario de apuntes conciliados, nuevos informes de conciliación, auditorías, etc.).
  
  
• Nuevos productos financieros: Leasing, renting.
  
  
• Integración con Entidades Bancarias: somos distribuidores de EDItran, la principal plataforma de comunicaciones para el intercambio de normas y cuadernos bancarios (N43 AEB, N34 AEB, N19 AEB, N58 AEB, etc.).
  El valor añadido que aportamos es la mecanización y automatización de los procesos de tesorería (conciliaciones, optimización de tiempos de trabajo para la generación y control de remesas y de las carteras, etc.).
  
  
• Integración y desarrollo de interfaces con sistemas externos de gestión de tesorería como son: XRT y TAYA.
  
  

“que la rueda del circulante siga girando”